銀監(jiān)辦發(fā)〔2018〕48號(hào)
?文章來源 : 中國銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站??????? 發(fā)布時(shí)間 : 2018-01-05?
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各銀監(jiān)局，各大型銀行、股份制銀行，郵儲(chǔ)銀行，外資銀行：
為穩(wěn)步推進(jìn)《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）實(shí)施，加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)管理，按照“依法合規(guī)、分類處置、穩(wěn)妥推進(jìn)、保持穩(wěn)定”的原則，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：?
一、在《辦法》施行前，未經(jīng)批準(zhǔn)單獨(dú)或合計(jì)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之五以上的股東，應(yīng)于《辦法》施行之日起六個(gè)月內(nèi)通過商業(yè)銀行向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提出股東資格申請(qǐng)。提出申請(qǐng)但經(jīng)審核不符合股東資格條件的，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。限期未改正或未按時(shí)提出行政許可申請(qǐng)的，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)依照《商業(yè)銀行法》第七十九條規(guī)定進(jìn)行查處。
二、商業(yè)銀行應(yīng)按照《辦法》第九條、第二十九條等規(guī)定準(zhǔn)確識(shí)別主要股東，并于《辦法》施行之日起三個(gè)月內(nèi)將主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人信息報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。
三、在《辦法》施行前成為商業(yè)銀行主要股東，但不符合《辦法》第十四條關(guān)于入股商業(yè)銀行數(shù)量規(guī)定的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)按照持股比例和持股數(shù)量只減不增的原則引導(dǎo)其逐步符合《辦法》要求。持股比例和持股數(shù)量被動(dòng)增加的除外。
四、商業(yè)銀行對(duì)主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等主體的存量授信余額不符合《辦法》第三十二條、第三十三條等規(guī)定的，應(yīng)根據(jù)存量授信業(yè)務(wù)期限制定整改方案，在整改完成前，不得續(xù)作或新增授信業(yè)務(wù)。
五、商業(yè)銀行公司章程不符合《辦法》第二十八條規(guī)定的，應(yīng)修改公司章程，并原則上于《辦法》施行之日起一年內(nèi)完成章程修改工作。
六、在《辦法》施行前，單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份合計(jì)超過該商業(yè)銀行股份總額的百分之五，或商業(yè)銀行主要股東以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產(chǎn)品持有該商業(yè)銀行股份的，原則上應(yīng)于《辦法》施行之日起一年內(nèi)完成整改。
七、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)直接監(jiān)管的商業(yè)銀行股權(quán)管理的規(guī)范工作，可根據(jù)《辦法》相關(guān)規(guī)定對(duì)商業(yè)銀行報(bào)送的信息進(jìn)行核查，對(duì)存在違法違規(guī)行為或限期未整改的股東或商業(yè)銀行及相關(guān)責(zé)任人依法采取監(jiān)管措施或進(jìn)行處罰。
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